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其他資訊

現在全世界最夯的投資工具ETF

沒有投資經驗也能快速學會的懶人投資法

從台股的0050到美股指數

6大熱門ETF交易策略大公開，讓你輕鬆賺遍海內外！


本書重點精華：

近年來市場最夯的投資工具非ETF莫屬！不止全球市場的ETF規模屢創新高，台灣的ETF資產總額和數量也是一路攀升，至2017年5月底為止台灣ETF規模已經突破3000億元大關，近10年來成長超過5倍！ETF究竟有什麼魔力，為何人人都在買？

ETF的正式中文名稱是「指數股票型基金」（Exchange-Traded Fund；ETF）。光只看名稱你可能還是一頭霧水，因為ETF的正式名稱中又有「股票」、又有「基金」，它到底是股票還是基金？「指數」指的又是什麼？

其實，ETF正是一種兼具股票和共同基金特性的投資工具，像共同基金一樣，ETF由投信公司發行、管理、買進各種標的組成投資組合。不過，在交易方式上，ETF又和一般股票一樣，可以在集中市場掛牌交易，代表只要在台股的交易時段，投資人都可以如同一般股票一樣買賣ETF。

「指數」代表的意義則是ETF的最大特色----「被動式追蹤某一指數表現」。一般共同基金的投資組合是由基金經理人決定，要買哪些股票、要買多少部位都由基金經理人判斷。但是，ETF的投資組合內容則視其追蹤的指數內容而定，也就是說ETF的投資內容，不是由基金經理人「主動」決定，而是要依據追蹤指數「被動」調整，也就是追蹤指數有包含的成份股，ETF才能持有，一旦追蹤指數將成分股剔除或是降低持有比重，那麼ETF也要跟著調整將該檔成分股賣出。

以台灣最知名的ETF元大台灣50（0050）為例，元大台灣50追蹤的指數是「台灣50指數」，而台灣50指數是由台灣證交所與世界知名的富時指數公司合作編製，其成分股涵蓋台灣證券市場中市值前50大的上市公司。

因此元大台灣50這一檔ETF的持股內容就會是這前50大公司的股票，持有比重也是以台灣50指數為依據。當台灣50指數在每季進行成分股調整時，元大台灣50也才會隨之調整持有股票內容。

也正因為ETF這樣特殊的設計，讓ETF擁有許多其他投資工具都沒有的諸多優勢，讓投資人能夠在更低的成本和風險之下，輕鬆參與市場上漲的機會，使得ETF在全球市場廣受歡迎，成為近年來成長速度最快的投資產品。以下是ETF投資的六大優勢：

1.???? 費用低廉

ETF最吸引投資人的一大特色就是投資成本低廉！由於ETF採取被動追蹤指數的管理策略，投資組合依追蹤指數組成，相對之下，ETF發行公司比起傳統基金公司，就不需要投入大量的分析人員研究個股，因此可以省下研究分析的費用，管理費用也就不用那麼高。

除此之外，ETF由於採取被動式投資策略，投資組合是依照指數變動，因此一般來說買賣次數不會像主動式管理基金那麼頻繁，交易成本自然也就會降低。一般來說，股票型基金的管理費用約為1.5%，債券型基金則為1%，但是投資台灣國內市場的ETF管理費都在0.4%以下，投資海外市場的ETF管理費雖然稍高，但是也多在0.99%之下。

在交易成本方面，ETF也是佔盡優勢，比起共同基金交易時動輒1.5-3%的手續費，ETF則與股票看齊，買賣時都只需要繳交千分之1.425%的手續費，比起基金低了許多。雖然，ETF和股票一樣在賣出時，都需要繳交證券交易稅，但是ETF在稅率也仍優於股票，股票賣出時的交易稅是0.3%，但ETF只有股票的1/3，只要0.1%。

2.???? 分散投資、風險波動度低

當我們買進一張股票時，就代表我們投資一家公司，成為這家公司的股東，例如台積電、鴻海、中鋼、宏達電。若是這家公司很會賺錢、營運表現良好，那麼這張股票價格就有機會上漲，甚至是飆漲。

但是若這間公司決策錯誤、經營不善，或是爆出弊案，那麼這張股票的價格可能就會因此暴跌，甚至是下市成為壁紙。也就是說，一張股票的價格是隨著一家公司的營運表現漲跌，當投資人籌碼都壓在同一家公司，要承受的風險自然就相對較高了。

就算你明白「雞蛋不要都放在同一個籃子」的道理，知道要進行資產配置，多買進其他的標的，但是現實中，往往我們投資資金有限，很容易受限於資金不足而無法進行資產配置、分散風險。

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但是ETF則不同，買進ETF等於是買進「一籃子股票」，投資風險要比單純只買一張股票低的多了！

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因為ETF是依據指數成分股組成的投資組合，所以一檔ETF至少會由數十檔標的，甚至是百檔以上標的所組成。以元大台灣50為例，買進一張元大台灣50就代表你同時也買進了台積電、大立光、中華電、遠傳等前台股中市值前50大公司的股票。

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由於持股標的多，因此ETF較不受個別公司而影響績效，就算有偶有部分成分股股價暴跌，整體ETF的價格也不致於大受衝擊，可有效降低個別公司所帶來的風險，也可以降低投資組合的波動性。

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3.???? 透明度高

ETF的投資標的和投資比重追隨指數，因此其持股相當透明化，投資人隨時都可以利用發行公司網站查詢ETF的持股內容，因此很輕鬆就可以了解一檔ETF所有持股內容，投資人對於投資標的的掌握度會更高，也更能安心。

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相較之下，共同基金的選股內容則是由基金經理人決定，且只會一個月一次，公開向投資人揭露基金的前5大或是前10大持股，其餘投資標的、比重則不對外公開，投資資訊揭露度以及即時性比ETF要低得多。

4.???? 定期汰弱留強、安全性高

ETF是追蹤指數投資一籃子股票，因此其投資組合會隨著指數每段時間進行調整，而指數則會依據當初設定的條件，定期將符合條件、表現好的公司留下或是納入，將不符合挑件、表現轉壞的公司剔除。

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這樣的機制，對ETF而言，等於定期機械化執行汰弱留強，能夠留在ETF投資組合中的都是符合標準的公司，ETF不太可能會踩到地雷，持有即將倒閉的公司，因此ETF鮮少會發生倒閉的情況，投資ETF不用擔心血本無歸，安全性高。

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5.???? 免選股風險也能參與市場趨勢

在過去，許多投資人往往在看好市場時進場投資，市場也的確上漲，但投資人卻不見得都能賺到錢。原因就出在，他們選錯了個股！因為就算大盤整體趨勢看好，但是個股很有可能因為個別因素，而沒有受到大盤帶動，隨之上漲，此時投資人就算看多後市、積極參與市場，也不見得能夠獲利。

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但現在有了ETF這個投資工具，當你看好台股大盤後勢時，你現在可以簡單的運用ETF就參與台股的上漲，避免擇股的風險和困難。因為ETF的設計旨在貼近指數的表現，因此只要大盤上漲，ETF的價格勢必就會隨之上揚，對於投資人來說，投資ETF是參與大盤漲跌輕鬆又省事的方式，不用再去辛苦研究個別公司的財報，還背負可能擇股錯誤的風險。

6.???? 交易方便、買賣簡單

ETF的的交易方式就跟股票一樣，投資人只要申請好證券戶，就可以在台股交易時間上午9點到下午1點半之間交易，這段時間內你隨時可以利用電腦或是手機的看盤軟體，看到ETF的即時變動報價，若想要買進或是賣出只要利用下單軟體或是打給營業員就可以輕鬆完成。

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買基金時，投資人必須在扣款戶頭中先存好要投資的金額，才能成功交易，賣出時，基金因淨值計算等因素，國內基金多要3-4個營業日款項才會入帳，若是境外基金贖回時間更可能長達7個交易日。

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但ETF交易流程與股票相同，是成交之後的T+2日才會扣款，因此不需要在下單之前就先存好交易資金。同樣地，賣出ETF後，款項也會在T+2日內入帳。

儘管ETF具備如低成本、透明度高、分散標的等投資優勢，但這並不代表投資ETF就全然無風險。投資人若想要投資ETF還是有以下4大風險需要面對：1.系統風險、2.追蹤誤差風險、3.匯率風險、4.市價波動風險。

1.系統風險：

雖然ETF已經透過一籃子組合，分散投資標的，降低個別標的價格波動或是個別企業營運惡化，對於整體投資帶來的影響和風險。但是市場風險可以區分為兩大類，一為可以透過分散持股降低的「非系統性風險」，另一則是無法利用分散持股降低，將影響全市場的「系統性風險」，也因此一旦系統性風險發生時，縱使ETF已經分散持股，但也仍難免受到衝擊。

2.追蹤誤差風險：

ETF的設計以追蹤指標指數為目標，也就是說會希望盡量貼近指數的報酬表現，但是ETF實際運作時，其基金淨值與對應的指標指數走勢卻可能會存在一定的誤差，這就是所謂追蹤誤差風險。

追蹤誤差風險產生的原因之一，在於ETF為了要產生與指標指數相同的組合時，必須要負擔過程中所必要的成本和費用，例如交易手續費、交易稅、管理費用等等，這些費用和成本就會使得ETF和指標指數報酬之間出現落差。

另一個產生追蹤誤差的原因則是，ETF必須要跟隨指標指數成分股調整持股，但是有時候發行ETF的公司可能會因為市場因素，無法即時調整ETF的持股，就會使得指數報酬和ETF報酬產生差距，出現溢價（市價>淨值）或是折價（市價<淨值）的狀況。

3.匯率風險

ETF的匯率風險主要是發生在投資海外標的的ETF。隨著國內ETF市場蓬勃發展，ETF的標的標的早已不限於國內市場商品，現在市場上更有包括陸股、日股、美股等投資海外市場的ETF。

除非ETF採取匯率避險設計，否則這類投資海外市場的ETF，因為不再是以新台幣直接進行投資，而是需要兌換成當地貨幣才能進行投資，因此此時投資人就必須要面對匯率風險。

若是新台幣升值幅度勝過外幣，則投資人勢必就會因為新台幣的強勢而面臨匯損，有時候甚至可能出現賺了報酬，卻賠了匯差的狀況，因此要投資海外市場ETF前，建議投資人要先對匯率狀況有所了解。

4.市價波動風險

市價波動風險主要也是發生在投資海外市場的ETF。因為全球市場存在時差，台灣市場的交易時間自然無法與海外市場完全一致，因此若是台灣市場收盤後，海外發生重大事件，造成市場價格大幅波動、修正，那麼投資海外市場的ETF將無法立即反應，造成在台灣上市、投資海外市場的ETF延遲反應市價。

本書重點精華：

1.?? ?名詞詳解 ─ 原型、槓桿、反向有什麼不同？了解內涵才能挑對ETF！

2.?? ?必懂指標 ─ 看懂2大關鍵數字，助你避開地雷ETF

3.?? ?交易眉角─ ETF交易大忌有哪些？搞清交易規則不當冤大頭

4.?? ?基礎策略教學─ 2大ETF交易基本策略，教你存股兼賺波段

5.?? ?實戰操作 ─台股、陸股、原油 通通有， 6大熱門ETF操作策略大公開！

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  • 出版社：Smart智富

    新功能介紹

  • 出版日期：2017/07/26
  • 語言：繁體中文


其他新聞













▲李宗賢。（圖／記者黃克翔攝）

記者劉峻誠／新莊報導

富邦悍將15日派出小將林政賢先發，對上統一獅洋投福瑞多，統一3、4兩局各拿1分，富邦5局下靠著林益全安打追平比數，9局上2出局滿壘富邦力猛投出保送，讓統一免費得到超前分，不過下個半局富邦立刻反攻，吳宗峻擊出追平比數安打後，滿壘時李宗賢擊出再見安打，4比3富邦險勝。

此戰富邦先發投手林政賢只投3.1局，被敲5支安打，送出較多的6次保送，有2次三振，掉2分都是自責分。

統一投手福瑞多先發5局，被敲7安打，送出8次三振、3次保送，掉2分。雖然僅被敲7安打，但有4支安打集中在5局下，因此也讓他掉分。

富邦因先發投手林政賢只投3.1局，因此讓牛棚輪番上陣，依序派出張耿豪、蕭一傑、羅華韋、增菘瑋、賴鴻誠，全都沒有掉分，但力猛在滿壘時投出保送，掉1分，也造成重傷害。

3局上統一進攻，1出局後高國慶敲出安打，陳鏞基獲得保送，郭阜林再敲安打，滿壘時唐肇廷擊出滾地球，幫助統一先馳得點。

4局上統一攻勢再起，1出局後陳傑憲敲安打，林志祥獲保送，潘武雄敲安打，幫助統一再添1分，並攻佔一三壘，富邦換上張耿豪投球，三振高國慶，並讓陳鏞基擊出滾地球，順利化解危機。

5局下富邦打擊甦醒，于孟雄打出二壘安打，林哲瑄補上安打後攻佔一三壘，胡金龍擊出滾地球，攻下1分，林哲瑄上二壘，林益全擊出安打送回林哲瑄，富邦再添1分，吳宗峻擊出安打後，陳凱倫遭到三振，李宗賢擊出飛球遭接殺。

9局上富邦換上第7任投手力猛，他上場後讓高國慶擊出安打，陳鏞基用觸擊推進跑者，接著連續對郭阜林、唐肇廷投出保送，高志綱擊出投手正面軟弱滾地球，力猛接球後跌倒在地，但躺著傳向本壘，完成封殺，面對朱元勤時力猛先投3顆壞球，再投2好球，但最終仍保送朱元勤，讓三壘上的郭阜林回壘得分。

9局下富邦最後進攻機會，面對統一守護神狄馬克，林哲瑄獲得保送，胡金龍擊出飛球遭接殺，林益全擊出安打攻佔一三壘，吳宗峻擊出安打攻下1分追平比數，富邦攻佔二三壘，代打張建銘獲得故意四壞球保送，李宗賢擊出再見安打。

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▲台大教授季瑋珠認為用狼來形容性侵犯不妥。（圖／美聯社，示意圖）

網搜小組／綜合報導

才女作家林奕含輕生，讓「狼師」風波越演越烈。但有台大教授針對「狼師」二字提出不同見解，強調以狼的習性和個性來看，狼一點都不色，請大家不要再侮辱「狼」！

一般發生性騷擾或性侵相關事件時，外界多以「狼」來描述涉案嫌犯，如「色狼」、「狼爪」、「狼師」等。台大公衛所教授季瑋珠則在臉書貼出「狼」的維基百科資料並指出，「唸過一些有關野生動物科普知識的人，都知道狼不但忠於群體，也忠於伴侶，一夫一妻和子女組成小家庭。」

若要以「狼」來形容人，季瑋珠認為，可以說積極進取的人具有「狼性」，但千萬不要稱性侵害、性騷擾的人為「色狼」、「狼師」、「XX之狼」等。最後她強調，「不要再侮辱狼，牠們一點都不『色』」、「饒了動物吧！很多科普文章都說最壞的是人類。」





網友看了也紛紛有感表示「人類只要不好的，都冠上動物名，如蠢豬，其實豬一點不蠢，笨牛，什麼狼狽為奸，兔崽子，狗腿，貓哭耗子，蛇鼠一窩....總之，干人類何事？」、「偏偏人類很愛用動物來罵人，動物真的很無辜，明明最可惡的動物就是人類」、「簡單說就是人渣敗類」。

★圖片為版權照片，由達志影像供《ETtoday新聞雲》專用，任何網站、報刊、電視台未經達志影像許可，不得部分或全部轉載！

















▲盧戈再次先發戰美。（圖／達志影像／美聯社）

記者顏如玉／綜合報導

本屆經典賽即將進入最高潮，將由首次闖進決賽的美國和至今保持不敗之身的波多黎各，於23日早上9點展開冠軍戰，美國派出史卓曼(Marcus Stroman)先發，碰上波國的盧戈(Seth Lugo)，ETtoday東森新聞雲與Eleven Sports合作將帶來現場直播。

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美國與波多黎各早在八強就相遇過，當時雙方的先發投手也是史卓曼和盧戈，波多黎各在1局就爆打史卓曼，敲出6支安打拿下4分，不過仍主投4.2局，而盧戈則是登板5.2局被敲5安包括2支全壘打失3分。而該場比賽的守備方面，亞瑞納多(Nolan Arenado)犯了致命錯誤讓波多黎各再攻下2分，最終以6比5拿下勝利。

明日再次交手，雙方都將爭奪經典賽首冠，預複賽7連勝的波多黎各上屆屈居亞軍，就已經誓言要在本屆拿下冠軍，而首闖冠軍戰的美國夾著地主優勢及擊敗日本的氣勢，也希望趁勝追擊拿下首冠，雙方勢均力敵、求勝慾望強，也讓冠軍戰備受期待。

▲史卓曼。（圖／達志影像／美聯社）

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